投实消息 4月10日，河南银监局公布两份罚单，对农业银行灵宝市支行、中国银行灵宝市支行进行处罚公示。投实APP，情报级金融信息终端

其中，由于中国农业银行股份有限公司灵宝市支行、存在员工行为排查工作缺位、网点监控布设不到位、理财业务未按照规定实施“双录”、绩效考评指标设置不审慎、员工轮岗制度落实不到位等内控管理缺失的严重违规行为，对主要责任人罚款50万元，并取消高级管理人员任职资格2年。

中国银行灵宝市支行由于存在员工行为排查工作缺位、网点监控布设不到位、理财业务未按照规定实施“双录”等内控管理缺失的严重违规行为。对中国银行灵宝市支行责任人警告并处5万元罚款、并取消高级管理人员任职资格2年。

据中国证券报报道，今年第一季度银监系统已累计公布973张罚单，罚没金额累计逾10亿元。内控管理失效、影子银行及交叉金融产品风险和违反宏观调控政策等，是今年以来监管部门整治的重点。投实APP，情报级金融信息终端

今年一季度，监管部门披露了三起要案处罚结果。浦发银行成都分行由于向1493个空壳企业授信775亿元，换取相关企业出资承担该行不良贷款，四川银监局依法对其罚款4.62亿元。

而在邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案中，涉案12家银行业金融机构共计被罚没2.95亿元，其中，案发机构邮储银行武威市分行被罚款9050万元。

此外，陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件，对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元，并处罚104名责任人。

从一季度银监系统处罚案由来看，内控失效是今年整治的重点，不仅罚单数量多，而且处罚力度大。比如，监管部门在对陕西、河南银行业金融机构质押贷款案的相关通报中指出，该案暴露出涉案银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷，一是贷款“三查”形同虚设；二是押品管理严重失效；三是业务开展盲目激进。

此外，资金违规流入楼市股市也是机构及个人领罚的重要案由。比如，泉州银行厦门分行由于个人消费贷款违规流入股市，被厦门银监局罚款25万元；而工商银行深圳分行收到的80万元罚单中，借道关联企业并购贷款为房地产企业融资便是案由之一。投实APP，情报级金融信息终端

从今年罚单情况来看，违规开展同业、理财业务依然是银行业乱象的重灾区。比如，工商银行河南省分行由于违规办理理财业务被河南银监局罚款640万元；另外，广发银行福州分行由于同业投资业务存在重大内控缺陷，导致大额资金到期无法收回，被福建银监局罚款200万元。